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女子办理信用卡提额反被货款诈骗 嫌疑人被抓后

  前不久,河南省郑州市公安局的民警在处理一起警情的时候遇到了荒诞的一幕,犯罪嫌疑人面对执法民警,竟想到了用钱贿赂民警,妄图逃避法律的制裁。

  民警:500万也不可能,我告诉你,这是不可能的事情,我们是公安局的,刑警,我再跟你说一句。

  眼前的这一幕让现场的民警哭笑不得,那么犯罪嫌疑人到底为什么会有此行为呢?这还要从河南省郑州市的赵女士的一次经历说起。

  2018年9月1日,河南郑州的赵女士想对自己的信用卡进行提额,几天后,赵女士在网上看到一个名叫高某的人自称可以帮助自己提额,随后赵女士按照高某留在网上的联系方式添加了高某的微信,在微信上委托高某帮忙办理。高某承诺按照要求提供材料,能将赵女士24000元额度的信用卡提到15万元额度。

  被害人 赵女士:不需要本人出面,只需要给他提供一下身份证的照片,正反面照片,还有信用卡一个正面,当时说大概一个星期左右然后出结果,可以把这个额度调上去,在这期间还不影响自己的信用卡使用。

  赵女士按照高某要求,提供了照片,过了几天,高某要求赵女士提供信用卡查询密码。

  被害人 赵女士:要查询密码,说是因为要接银行的(提额)回访电话,因为他要用查询密码去更改预留的手机号。

  赵女士把查询密码提供给高某,担心密码告诉他人,可能会被骗,赵女士还留意了自己的信用卡消费情况。

  被害人 赵女士:提供给他们之后,然后这之间一直是很正常,我怎么使用都很正常,卡里面钱都没有变过。

  几天后,高某告诉赵女士,赵女士信用卡额度是24000元,卡上有欠款,高某要求赵女士先把信用卡欠款还清然后再进行下一步的操作;然而赵女士在还完欠款之后却发现,自己联系不上高某了。

  被害人 赵女士:那边都联系不到了,打电话关机,微信不回,我就赶紧登陆我信用卡APP嘛,我一查额度是空的,一分钱都没有。他把24000多元全部划走了。

  信用卡被刷光,高某也不见踪影,此时的赵女士才意识到自己是被骗了,赶忙报了警。

  卡在身上,钱却没了。根据赵女士提供的信息,郑州警方经过调查,初步判断,赵女士的确是遭遇了诈骗,经过层层追踪,犯罪嫌疑人的身份开始渐渐地浮出水面。

  接到报警后,郑州市公安局长兴路分局民警和郑州市公安局反虚假信息诈骗中心民警联合对案件进行侦办。根据赵女士提供的信用卡信息,办案民警到银行调取资料时,发现赵女士的信用卡账户曾申请过补卡。

  郑州市公安局反虚假信息诈骗中心民警 周旭:我们向受害人核实这个情况之后,受害人说在近一段时间之内,她的银行卡就没有离开自己的身边,不存在遗失的情况,更不要说去银行补卡了,所以这个行为不是她自己所为。

  根据银行提供的信息,赵女士的信用卡账户在申请补卡前,曾经修改过预留电话和预留地址。经过与赵女士确认,修改预留地址赵女士并不知情,而且修改后的地址也并非赵女士熟悉的地址。

  郑州市公安局反虚假信息诈骗中心民警 周旭:我们判断,他应该是先骗取受害人的信任,获得受害人的个人信息、密码相关操作之后,然后通过银行补卡,把受害人的信用卡拿到之后再进行盗刷,这样一个电信诈骗案件。

  办案民警对赵女士的资金流向进行了追踪,发现被盗刷的这24235元钱,通过POS机一笔消费后,转到了一个名叫孙某的人的银行卡账户上。

  郑州市公安局反虚假信息诈骗中心民警 周旭:通过调取孙某的这个银行账户的一段时间交易明细,发现明细里边,账户里的钱不会停留很长时间,就进到其他银行账户内。我们感觉这个孙某的卡可能是用来作案洗钱用的卡,孙某也可能是一个跟本案没有关系的身份。

  民警继续追查发现,孙某的银行卡资金最终都流向了高某的账户。根据被害人赵女士的信用卡曾经申请补卡并通过快递寄出的情况,民警查询快递运单信息后发现,申请的补卡在一个快递投递站被取走。

  郑州市公安局长兴路分局案件侦办大队 熊跃勇:我们调取了投递站取走快件人的监控录像,发现取走被害人的信用卡快件不是被害人本人,而是一名男子,我们对取走被害人信用卡的这名男子进行体貌特征分析,发现这名男子与我们掌握的诈骗以后资金流向的高某的户籍信息非常相似,进一步增加了高某的作案嫌疑。

  根据赵女士提供的线索,犯罪嫌疑人在与她联系的过程中曾使用过两个电话号码,办案民警随即围绕这两个电话号码展开了调查。

  郑州市公安局长兴路分局案件侦办大队 熊跃勇:发现在两个号码当中其中有一个通话记录机主姓名就是高某,这正与我们所掌握的资金流向的高某,经过户籍、身份信息比对是同一个人。

  经过层层调查,犯罪嫌疑人高某终于被确定,然而办案民警在对案情进行再一次的梳理时却发现,本案中的犯罪嫌疑人应该不只高某一人,很有可能还有其他的犯罪嫌疑人依然躲藏在民警的侦查视线之外。

  由于犯罪嫌疑人在作案时,有通过电话联系银行申请补卡的情况,民警判断,高某应该不是一个人作案,很可能还有其他同伙与他一起对赵女士进行诈骗。

  郑州市公安局长兴路分局案件侦办大队 熊跃勇:经过与银行信用卡部联系,发现补卡需要本人完成,结合我们这个案件当中,被害人是一名女性,这样的话(男性)高某来完成这个补卡是不可能的。我们就怀疑还有一名女性的嫌疑人。

  警方随即对犯罪嫌疑人高某的生活关系进行了梳理,随后,高某的妻子陈某进入了警方的侦查视线。

  郑州市公安局长兴路分局案件侦办大队 熊跃勇:我们对高某和陈某的住处蹲点守候,发现高某和陈某平时蜗居在家里,没有正当工作,经过我们对高某和陈某出租屋周围进行走访,也没有发现有其他女性进入到高某和陈某的出租屋,结合电信诈骗需要有固定和隐秘的场所,而且经过高某和陈某的轨迹分析,他们应该是在出租屋实施的犯罪,我们怀疑高某的妻子陈某就是实施这起案件中的那名女性嫌疑人。

  锁定了犯罪嫌疑人后,郑州市公安局长兴路分局民警经过蹲点布控,决定对犯罪嫌疑人实施抓捕。

  民警:500万也不可能,我告诉你,这是不可能的事情,我们是公安局的,刑警,你以为拿钱就能收买我们?我们知道你诈骗赚了很多钱,我们都给你记着呢。

  郑州市公安局长兴路分局案件侦办大队 熊跃勇:抓捕高某时,高某提出拿钱贿赂我们,试图逃避法律的制裁,被我们当场予以制止,并告诉他我们公安机关坚决打击违法犯罪,当场把他抓获归案。

  与此同时,另一队民警在郑州市管城区的一处房子里,将高某的妻子陈某抓获。

  根据犯罪嫌疑人高某和陈某供述,两人自2016年以来,频繁在网上发布虚假信用卡提额信息,对被害人实施诈骗,一年多来,通过申请补卡的方式,成功实施诈骗300余起,诈骗金额达400多万元。

  根据犯罪嫌疑人高某供述,他在网络上发布信息,可以对信用卡进行提额,提高原来额度的5到15倍,一周内即可完成,以此来吸引被害人。

  犯罪嫌疑人 高某:有人感兴趣的话,会就是主动加我和我联系。然后我会让他们发身份证、信用卡和查询密码这些资料。

  当有人发来资料后,为了获取被害人的信任,高某以接收银行回访电话为由,让被害人将银行的预留手机号修改成高某提供的手机号。

  犯罪嫌疑人 高某:提额没有回访电话。修改成我的电话是为了(我私下操作)修改地址。在客户不知情的情况下我用这个预留手机号和查询密码又申请了一张(附属)卡,寄到指定地址。

  当高某收到申请的附属卡以后,便会以进行提额操作为由,要求被害人将信用卡欠款还清,并刷一笔大额消费。

  犯罪嫌疑人 高某:先给他们说大概能提到多少多少,然后让他们把钱还上,然后再刷和这个(可以提的)额度相近的数字,比如(提额到)13万,就跟他说(刷一笔)128800,就是让为了让他们更相信提额。

  然而刷一笔大额消费只是嫌疑人的幌子,当被害人把信用卡的欠款还上之后,还款信息就会通过短信发送到嫌疑人的手机上,这时高某就会将收到的附属卡激活,并立即进行盗刷。

  犯罪嫌疑人 高某:目的就是为了刷他的钱,比如刷卡一万,还上一万目的就是为了刷他这个1万块钱(额度)。所以我手里也有一张卡,然后两张卡额度共享,这张卡,我把这张卡钱刷走了,然后他那张卡里就没有钱了。

  由于拨打银行客服电话进行信用卡操作,需要本人进行操作,而很多被害人又都是女性,为了达到目的,高某也想出了应对办法。

  犯罪嫌疑人 高某:(受害人)是女性的话,第一我可以让我媳妇冒充持卡人,然后打这个回访电话,第二就是可能会用手机上变声功能去打。

  据高某供述,为了获取被害人的信任,他还购买了假身份证,提供给被害人,用以证实自己的身份。此外,他还私刻了七枚公章,包括公安局、村委会、私人公司等单位的公章。

  郑州市公安局长兴路分局案件侦办大队 熊跃勇:犯罪嫌疑人高某供述他私刻了这七枚印章,他的目的就是为了博得被害人的信任,相信在提额当中他能为被害人提供相关的证明,能够出具提额需要的证明材料,这样的话使被害人对其深信不疑。

  警方在办案过程中发现,很多被害人并没有在第一时间发现自己信用卡被盗刷的情况。

  郑州市公安局反虚假信息诈骗中心民警 周旭:信用卡的账单结算是按月结算的,比如说我这个月刷,下个月才会到账,所以说,有很多受害人在信用卡被盗刷之后,他自己根本就不知情。也许过了到下个月这个时间点,才发现,信用卡被盗刷了。所以说嫌疑人就通过这个细节,骗了很多的受害人。

  据民警介绍,大多数被害人都不了解信用卡提额的正规流程,也没有向银行或者专业人士进行过咨询,因此导致轻易被骗。警方提醒,办理金融业务一定不能轻信他人。

  郑州市公安局反虚假信息诈骗中心民警 周旭:在面对类似情况的时候,首先要做到不轻信,不要轻信微信、短信或者一些链接,给咱们提供的一些所谓的金融便捷渠道,去办理银行业务。其次,就是不透露,保护好自己的个人信息,还有账户密码,不要轻易地告诉他人,尤其是账号、密码。最后一个就是告诉大家,如果出现类似情况,及时报警。

  走访过程中,工作人员坚持“送政策 送信息 送服务”的原则,以“面对面 心贴心”的方式,对辖区单位工作人员工作情况进行细致的了解,向她们发放相关宣传手册,讲解社会保险补贴政策、创业担保贷款政策等优惠政策,针对大家比较关注的贷款条件、贷款年限和贷款贴息的问题,工作人员及时进行了细致的讲解说明,并对居民群众存在的疑惑问题进行详细记录。此次活动,共发放宣传手册1000余份,有效提高了辖区居民对社保工作的知晓度,进一步推动了社区社保工作的深入开展。

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